| 연간 납입 금액 구간 | 소득공제 반영 비율 |
|---|---|
| 3,000만 원 이하 납입액 | 40% 소득공제 |
| 3,000만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 납입액 | 20% 소득공제 |
| 5,000만 원 초과 ~ 7,000만 원 이하 납입액 | 10% 소득공제 |
※ 개인별 종합소득세 지방소득세 10% 합산 세액 환급 반영 기준 수치입니다.
| 나의 종합소득 과세표준 구간 | 적용 한도 세율 | 최대 기준 예상 환급액 |
|---|---|---|
| 1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 | 15% | 약 1,980,000원 환급 |
| 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 | 24% | 약 3,168,000원 환급 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1억 5,000만 원 이하 | 35% | 약 4,620,000원 환급 |
아래 가입 적격 요건을 모두 충족해야만 정상적인 전용 계좌 개설 및 소득공제 처리가 지원됩니다.
본 상품은 중도 환매가 엄격히 제한되며 최종 만기가 5년으로 고정된 일시납 폐쇄형 자산 운용 구조를 가집니다. 따라서 운용 기간 동안 유동성이 제한되어도 재무 흐름에 타격이 없는 순수 여유 운용 자산 비중으로 투자가 가능한 고객에게 적합합니다.
본 펀드가 제공하는 소득공제 한도는 연 2,500만 원 규정의 국세청 소득공제 종합 한도 내에 합산 적용됩니다. 만약 이미 기존 장기주택청약, IRP(퇴직연금), 과도한 신용카드 공제 등으로 통합 한도를 전액 채운 분이라면 추가 환급 실익이 발생하지 않을 수 있습니다. 소득공제 잔여 버퍼가 여유 있게 남아 있어 세제 절세 효과를 100% 누릴 수 있는 고소득 근로자에게 가장 강력합니다.